退職時にもらう書類一覧！放置で損するリスクと手続き【2026年最新】

退職時にもらう書類一覧！放置で損するリスクと手続き【2026年最新】にまつわる役立つ知識を詳しく紐解きます。

ネット上の情報では「年金手帳を退職時に必ず回収する」と記載されているケースが散見されますが、法改正により2026年4月以降、年金手帳の新規発行は廃止され「基礎年金番号通知書」に移行しています。現在ではマイナンバーによる年金記録の統合が進んでおり、転職先や市区町村役場でもマイナンバーカードを提示すれば年金手続きが完結するケースが大半です。手元に古い年金手帳がない場合でも過度に慌てる必要はありません。

また、転職先が決まっている人と決まっていない人では、源泉徴収票の取り扱いが明確に分かれます。

年内に次の職場へ就職する場合、退職した会社から送られてくる源泉徴収票を転職先企業の人事部へ提出すれば、前職の給与と合算して年末調整を行ってくれます。

一方、年内に再就職せず年を越す場合は、翌年2月16日〜3月15日の確定申告期間に自身で確定申告を行う必要があります。年の途中で退職した人は、年間の総所得が想定より低くなるため、給与天引きされていた所得税が納め過ぎの状態になっているケースが極めて多く、確定申告を行うことで数万円から十数万円の「還付金」が口座に振り込まれます。マイナポータルとe-Taxを連携させれば、スマートフォンのカメラで源泉徴収票を読み取るだけで数分で申告が完了します。源泉徴収票を紛失したまま確定申告を怠る行為は、純粋な金銭的損失に直結します。