家族信託で後悔が続出する理由｜失敗事例から暴くリスクと最新回避策

家族信託で後悔が続出する理由｜失敗事例から暴くリスクと最新回避策の総合ガイドを解説します。専門的な知識が満載です。

金融機関における「信託口口座」の開設審査は一段と厳格化しています。契約書の条項にわずかでも曖昧さや法令上の不備があれば、銀行から口座開設を断られ、信託財産である現金を適切に分別管理できなくなるケースが相次いでいます。

こうした実務環境の変化に伴い、格安料金を謳って定型フォーマットを流し込むだけの代行業者や、相続税務に疎い司法書士に依頼したことによる「契約書の欠陥」が後を絶ちません。後悔を未然に防ぐためには、依頼先を見極める明確な基準が必要です。

優秀な司法書士・専門家を見極める基準は次の3点に集約されます。

第一に、家族信託の組成実績が年間数十件以上あり、信託口口座の開設実績が豊富であること。金融機関ごとの細かい約款基準を熟知している専門家でなければ、契約締結後に口座が作れないという最悪の事態を招きます。

第二に、提携税理士による税務シミュレーションを必須工程として組み込んでいること。信託契約は不動産取得税、登録免許税、贈与税、所得税と複雑に絡み合います。税務面の確認を怠る法務特化型事務所は避けるのが賢明です。

第三に、受託者以外の推定相続人全員への説明会や合意形成の場を主導してくれること。親族間の摩擦を恐れて書類作成だけで済ませようとする専門家ではなく、泥臭い家族会議のファシリテーションを買って出る専門家こそが真のパートナーとなります。