個人年金保険は入らない方がいい？新Nisa時代に損する人の特徴と真相
個人年金保険は入らない方がいい？新Nisa時代に損する人の特徴と真相に関する疑問や疑問点を初心者にも親しみやすくまとめました。今すぐチェックことができます。
ここまでの分析を踏まえ、個人年金保険で損をする人の共通点と、例外的に加入を検討する余地がある人の特徴を整理しました。
【損する人の特徴】
- 新NISAやiDeCoの非課税投資枠をまだ使い切っていない人
- 20〜40代で、今後結婚・住宅購入・教育費などの出費が見込まれる人
- インフレに負けないスピードで老後資産を増やしたい人
- 毎月の貯蓄に余裕がなく、途中で支払いが滞る恐れがある人
【向いている人の特徴】
- 投資信託などの値動きに耐えられず、少しでも元本が減ると夜も眠れない人
- 口座にお金があると衝動的に使ってしまうため、強制的な天引きで強制貯金したい人
- すでに新NISAやiDeCoの上限枠を使い切っており、わずかでも控除枠を活用したい高所得者
- 50代後半などで退職が間近に迫り、元本確保を最優先したい人
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